Flexible Rechnungsfinanzierung mit Banqup

Beim Factoring veräußern Sie eine offene, nicht überfällige Forderungen an ein Factoringunternehmen und erhalten die Rechnungssumme in kürzester Zeit ausgezahlt, gleichzeitig sind Sie so vor dem Zahlungsausfall abgesichert.

Banqup Rechnungsfinanzierung ist offenes, echtes Factoring.

Echtes Factoring heißt, dass wir das Zahlungsausfallrisko einer veräußerten Forderung für Sie tragen und Sie Ihre Forderung rechtlich wirksam an den Käufer abtreten und verkaufen.

Offenes Factoring heißt, dass Ihr Kunde von der Veräußerung der Forderung erfährt. Dies erledigen wir - Sie müssen nichts machen. Wir kümmern uns auch um das Mahnwessen und Inkasso. Selbstverständlich halten wir Sie über den Bezahlstatus der Forderung auf dem Laufenden.

Außerdem ist unsere Rechnungsfinanzierung Einzelfactoring, d.h Sie gehen zwar einen Rahmenvertrag mit uns ein, jedoch ohne jede Anbietungspflicht und bei jeder Forderung können Sie einzeln entscheiden ob Sie diese finanzieren. So haben Sie mit unserem Factoringangebot maximale Freiheit und Flexibilität.

Sie können jederzeit entscheiden, wieviel Liquidität Sie benötigen und wie viele Forderungen Sie veräußern wollen. Darüber hinaus sichern Sie sich gleichzeitig gegen Zahlungsausfälle ab. Volle Flexibilität, schnelle Liquidität - und das völlig bankunabhängig.

Durch die Veräußerung der Forderung verkürzen Sie ihre Bilanz und erhöhen somit ihre Eigenkapitalquote, was sich positiv auf Ihre Kreditkonditionen auswirken kann.

Der Verkaufsprozess ist vollkommen digital und benötigt nur wenige Klicks.

Factoring funktioniert bei uns ganz einfach. Nachdem Sie sich für die Rechnungsfinanzierung registriert und einen Rahmenvertrag abgeschlossen haben, werden Ihnen alle offenen Forderungen angezeigt, die Sie veräußern können. Sie wählen die Forderungen aus, die Sie veräußern wollen und erhalten den angezeigten Betrag innerhalb von zwei Bankarbeitstagen auf ihr Konto (falls der Kauf bestätigt wurde).

Der Rahmenvertrag kann jederzeit mit einer Frist von 1 Monat per Email an help@banqup.de gekündigt werden. Außerdem kann Ihr Unternehmen den Verkauf Ihrer Forderungen sofort einstellen. Somit besteht keine Anbietungspflicht. Sie sind also völlig flexibel.

Der Rechnungsempfänger wird über die Veräußerung der Forderung informiert. Für den Rechnungsempfänger ändern sich nur das Konto und der Empfänger, an den der die Bezahlung entrichten muss, was anderes ändert sich nicht.

Es können zu einem Zeitpunkt nicht mehr als 500.000 € an verkauften Forderungen ausstehen, wobei die einzelne Forderung 250.000 € nicht übersteigen darf. Sobald eine Forderung bezahlt wurde, gilt diese nicht mehr als offen und Sie können weitere Forderungen veräußern.

Die Auszahlung erfolgt im Rahmen der SEPA Richtlinien in der Regel innerhalb von 2 Bankarbeitstagen.

Ihre Firma kommt grundsätzlich in Frage, wenn u.a.:

- sie im letzten Jahr einen Umsatz von mehr als 1 Mio. Euro gemacht hat;

- die Firma weder in der USA ansässig, nach US-Recht gegründet oder in den USA steuerpflichtig ist;

- sie kein Einzelunternehmer ist;

- sie nicht in Industrien, wie z.B. Baugewerbe, Wettgeschäft oder Erwachsenenunterhaltung beheimatet ist;

- Personen mit Einzelzeichnungsberechtigung vorhanden sind.

- Die Forderung lautet auf Euro.

- Der Nennbetrag der Forderung beläuft sich auf mindestens 500 € und höchstens 250.000 € (plus USt).

- Der Schuldner ist Unternehmer mit Sitz in Deutschland, jedoch weder ein Einzelunternehmer noch eine Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR).

- Der Schuldner ist keine Körperschaft oder Anstalt des öffentlichen Rechts, CRR-Kreditinstitut, Sparkasse oder Finanzinstitut.

- Der Schuldner ist kein mit dem Verkäufer verbundenes Unternehmen.

- Der Schuldner wird nicht in einer Sanktionsliste, Embargoliste, PEP-Liste oder anderen vergleichbaren Verzeichnissen geführt.

- Die Forderung unterliegt deutschem Recht und einem deutschen Gerichtsstand.

- Die Forderung wird ab Ankaufsdatum innerhalb von wenigstens 1/3 des ursprünglichen Zahlungsziels zur Zahlung fällig.

- Das Zahlungsziel der Forderung beträgt maximal 180 Tage.

- Es bestehen keine Einreden oder Einwendungen gegen die Forderung, insbesondere keine Aufrechnungs- oder Zurückbehaltungsrechte, und sie ist frei von Rechten Dritter. Die der Forderung zugrundeliegende Leistung ist vollständig erbracht.

Die Einrichtung des Factoring-Moduls ist für Sie kostenlos. Ihnen entstehen anders als bei den meisten Factoringanbietern keine fixen Kosten. Sie zahlen eine Factoringgebühr, die als Abschlag auf den Rechnungsbetrag berechnet wird und derzeit zwischen ca. 1,75 und 4,75 Prozent zzgl. USt liegt. Die Gebühr hängt von mehreren Faktoren ab, unter anderem dem Rechnungsempfänger, der Rechnungshöhe und des Zahlungsziels. Darüber hinaus gibt es keine weiteren Kosten für Sie.

Die Banqup Rechnungsfinanzierung ist vollständig digital. Sie können den Zugang zur Banqup Rechnungsfinanzierung jederzeit bequem online beantragen.

Zuerst müssen Sie gem. den anwendbaren Geldwäschebestimmungen einige Fragen zu ihrem Unternehmen, den gesetzlichen Vertretern und den wirtschaftlich Berechtigten beantworten. Dies dauert nur wenige Minuten. Danach müssen alle gesetzlichen Vertreter die Videoidentifikation durchlaufen. Abschließend muss noch der Factoringrahmenvertrag digital abgeschlossen werden. Insgesamt dauert der gesamte Antragsprozess normalerweise nicht länger als zwei Bankarbeitstage.

Nach Abschluss wird in Ihrem Banqup-Account das Finanzierungsmodul freigeschaltet und Sie können die erste Forderung veräußern.

Der unbedingte Kaufpreis wird innerhalb von zwei Bankarbeitstagen ausbezahlt. Die 15% Sicherheitseinbehalt abzüglich der Factoringgebühr sowie der darauf entfallenen Umsatzsteuer und eventuell weiterer Abzüge z.B. für Skonto erhalten Sie, sobald der Rechnungsempfänger bezahlt hat, Insolvenz angemeldet hat, oder spätestens 120 Tage nach dem ursprünglichen Zahlungsziel.